КЛИРИНГ

Клиринг

Безналичные торговые расчеты между государствами через банки. Деньги за товары, закупленные за границей, вносятся на особые текущие счета государственного банка своей страны. В установленные сроки банки государств, заключивших соглашение о клиринге, производят взаимные расчеты. Разница покрывается товарами или золотом.

Клиринг

Система внутренних и международных безналичных расчётов по торговым и другим операциям, основанная на зачёте взаимных требований и обязательств. Различают банковский и валютный клиринг.

Банковский клиринг, который впервые начал применяться в Англии в середине XVIII в., характеризуется тем, что банки производят между собой расчёты только на величину разницы между суммами платежей и поступления денег. Развитие клиринговых расчётов, необходимость постоянного обмена платёжными документами привели к созданию специальных учреждений, осуществляющих зачёты взаимных требований банков – расчётных палат. Первая такая палата была организована в 1775 г. в Лондоне. Особенно широкое распространение банковский клиринг получил в эпоху государственно-монополистического капитализма, что обусловлено громадным ростом чекового оборота. В период экономических кризисов перепроизводства происходят резкие нарушения системы безналичных расчётов.

При социализме банковский клиринг является одной из форм безналичных расчётов между предприятиями и организациями различных отраслей народного хозяйства.

Валютный клиринг устанавливает порядок безналичных международных расчётов при внешнеторговых и других экономических связях между двумя или несколькими странами. Наиболее распространён двусторонний клиринг. Расчёты между двумя странами производятся со специальных счётов, открываемых их эмиссионными банками или другими специально созданными для этой цели учреждениями. В зависимости от способов погашения задолженности валютный клиринг подразделяется на два вида. При клиринге с неконвертируемым (необратимым) сальдо она полностью или в определённом проценте погашается путём платежей золотом или свободно конвертируемой валютой.

Клиринг как форма международных расчётов используется социалистическими странами. Его важнейшая принципиальная черта – плановый характер. В 1957 г. страны – члены СЭВ подписали соглашение о многостороннем клиринге. Общая сумма платежей по каждой из стран за соответствующий год должна быть равна общей сумме их поступлений от других стран, т. е. должно быть обеспечено равенство платёжных балансов между данной страной и всеми другими государствами. С 1964 г. расчёты между странами-членами СЭВ осуществляются в рамках системы многосторонних расчётов в переводных рублях через Международный банк экономического сотрудничества (МБЭС). Комплексная программа социалистической экономической интеграции предусматривает необходимость дальнейшего совершенствования системы многосторонних расчётов.

Клиринг

(Англ. clearing, от clear - очищать, вносить ясность) система безналичных расчетов, основанная на зачёте взаимных требований и обязательств. Широко используется как во внутренних, так и в международных расчётах. Впервые начала применяться в расчётах между английскими банками в середине 18 в., что было вызвано узостью металлической базы обращения (недостатком золота) и развитием кредитных средств обращения. Развитие клиринговых расчетов, рост числа участвующих в расчетах банков привели к возникновению специальных банковских институтов, осуществлявших зачёты взаимных требований банков - расчётных палат (clearing house). Первая расчётная палата была учреждена в Лондоне (1775). Впоследствии такие палаты были организованы в Нью-Йорке (1852), в Париже и Вене (1872), в Берлине (1883) и др. В дореволюционной России не существовало специализированной расчётной палаты, её функции выполнял Государственный банк.

Особенно широкое распространение К. получил в эпоху империализма. Развитие капиталистического кредита, громадные размеры чекового оборота обусловливают необходимость широкой системы безналичных расчётов. Однако в период экономических спадов и кризисов, когда происходят резкие нарушения системы безналичных расчётов, возникает погоня за наличными деньгами и золотом.

При социализме К. из системы межбанковских расчётов превращается в одну из форм безналичных расчётов между предприятиями и организациями, основанную на зачёте взаимных требований. В СССР с 1954 широкое применение получили так называемые децентрализованные зачёты взаимных требований, которые являются эффективной (зачёт составляет около 80%) и распространённой (около 85% всего оборота по взаимным расчётам в 1970) формой взаимных расчётов между промышленными, транспортными и снабженческими организациями.

В сфере международных расчётов К. выступает в форме валютного К., при котором расчеты между двумя или несколькими странами осуществляются путем зачета встречных требований, а платежи наличной валютой и золотом производятся лишь на сумму разницы в товарных поставках и предоставленных услугах. Валютный К. использовался сначала только для внешнеторговых расчетов, а затем был распространен на операции неторгового характера и др. платежи, возникающие в результате экономических связей между отдельными странами. Различают односторонние, двусторонние и многосторонние К. Наибольшее применение в практике международных расчётов получили двусторонние К., при которых зачёт встречных требований и обязательств происходит между двумя странами. В зависимости от способов погашения задолженности современные К. делятся: на К., по которым предусматривается погашение образовавшейся задолженности товарными поставками, а не золотом и обратимой валютой [К. с неконвертируемым (необратимым) сальдо], и К., по которым имеющееся сальдо полностью или в определённом проценте должно погашаться путём платежей в золоте или свободно обратимой валюте [К. с конвертируемым (обратимым) сальдо].

Валютные К. в практике международных расчётов капиталистических стран развились в годы мирового экономического кризиса 1929-33, вызвавшего потрясения капиталистической валютной системы. В 30-е гг. большинство капиталистических стран ввели жёсткие Валютные ограничения. Первое клиринговое соглашение было заключено между Швейцарией и Венгрией в 1931. К середине 50-х гг. около 60% международных расчётов капиталистических стран осуществлялось через валютные К. Начиная с 1958 в связи с расширением обратимости валют ряда капиталистических стран удельный вес клиринговых расчётов в общем платёжном обороте капиталистического мира постепенно снижается.

Во взаимных расчётах социалистических стран система клиринговых расчётов получила широкое распространение. До 1 января 1964 основной формой международных расчётов социалистических стран был двусторонний К. Однако ещё в 50-х гг. в целях расширения товарооборота, улучшения его структуры страны - члены СЭВ начали применять в своих расчётах и многосторонние К. Первой формой таких расчётов явились трёхсторонние разовые зачёты сальдо клиринговых счетов. Широкое применение нашли и трёхсторонние К., которые действовали в рамках заключённых торговых и платёжных соглашений. В июне 1957 страны - члены СЭВ подписали Соглашение о многостороннем К., согласно которому страны-участницы, осуществлявшие расчёты по основному товарообороту по двусторонним К., могли производить между собой дополнительный товарооборот и расчёты по нему на многосторонней основе.

Для производства расчётов между банками стран - членов СЭВ была создана Расчётная палата. С 1 января 1964 расчёты между странами - членами СЭВ осуществляются в рамках системы многосторонних расчётов в переводных рублях через Международный банк экономического сотрудничества (МБЭС). Принятая на 25-й сессии СЭВ (1971) Комплексная программа социалистической экономической интеграции предусматривает необходимость дальнейшего совершенствования системы многосторонних расчётов в переводных рублях и деятельности МБЭС, с тем, чтобы эти инструменты платёжных отношений стран - членов СЭВ наиболее полно соответствовали целям и задачам социалистической экономической интеграции на всех этапах её развития.

Лит.: Смирнов А. М., Международные валютные и кредитные отношения СССР, 2 изд., М., 1960; Свешников М. Н., Система расчётов между странами социалистического содружества, М., 1964: Комиссаров В. П., Попов А. Н., Международные валютные и кредитные отношения, М., 1965; Карпич В., Банк содружества равных, М., 1966; Валютные отношения во внешней торговле СССР. Правовые вопросы, под ред. А. Б. Альтшулера, М., 1968: Фрей Л. И., Валютные и финансовые расчёты капиталистических стран, М., 1969; Денежное обращение и кредит СССР, 2 изд., М.. 1970; Мазанов Г. Г., Международные расчеты стран - членов СЭВ, М., 1970.

О. М. Шелков.